Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei wir erfüllen müssen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz steht dabei an erster Stelle: Sie erfahren von uns im Vorhinein, was auf Sie zukommt, damit Auszahlungen ohne Verzögerung abgewickelt werden können.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Panteon Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0090 der Curaçao Gaming Control Board. Seit unserer Gründung 2023 unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion und setzen diese vollständig in unseren internen Abläufen um. Dafür führt unser Compliance-Team, angeführt von der Money Laundering Reporting Officerin (MLRO), laufende Risikobewertungen durch und schult alle Mitarbeitenden, die mit Zahlungen oder Kontodaten in Kontakt kommen.

Geldwäscherei bezeichnet den Versuch, illegally erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle zu waschen. Online-Casinos sind dafür ein potenzielles Ziel, weshalb die Vorgaben an uns streng sind. Wir sehen diese Pflichten nicht als bürokratisches Hindernis, sondern als Schutz für Sie: Ein verifiziertes Konto kann nicht so leicht von Dritten missbraucht werden, und Ihre Auszahlungen werden von uns sicherer abgewickelt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre angegebenen Stammdaten, darunter Name, Geburtsdatum und Adresse, sowie Ihr Mindestalter von 18 Jahren. Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und zwar unabhängig vom Betrag. Auch wenn Sie die Mindestauszahlung von 25 EUR nur selten nutzen, gilt diese Regel ausnahmslos.

Sobald Ihr Auszahlungsvolumen unsere Schwellenwerte erreicht, dürfen wir zusätzliche Prüfungen durchführen. Unsere Auszahlungsgrenzen liegen bei 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Woche; wer diese Grenzen regelmäßig ausschöpft, wird von uns verstärkt geprüft. Für die Standardverifizierung benötigen wir drei Dokumentgruppen:

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und aktuell
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- oder Crypto-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, solange Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie starten die Verifizierung direkt in Ihrem Kontobereich unter dem Punkt Verifizierung. Wir melden uns per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist, oder wenn wir Rückfragen haben.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Schritt 2: Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis über das verschlüsselte Formular hoch.
• Schritt 3: Wir prüfen Ihre Unterlagen und gleichen die Angaben mit Ihren Kontodaten ab.
• Schritt 4: Bei Unklarheiten kontaktiert Sie unser Compliance-Team mit konkreten Hinweisen.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, danach ist Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente werden über eine verschlüsselte Verbindung (TLS) übertragen und auf Servern der Sicherheitsstufe AES-256 gespeichert. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeitenden der Compliance- und Zahlungsverkehrsabteilung, deren jede Einsicht protokolliert wird. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein gültiger behördlicher oder gerichtlicher Auftrag verpflichtet uns dazu.

Herkunft der Einzahlung nachweisen

Bei auffälligen Zahlungsmustern, ungewöhnlich hohen Einzahlungen im Verhältnis zu Ihrem Spielverhalten oder bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) bitten. Mit dieser Prüfung stellen wir sicher, dass die eingezahlten Mittel aus einem legalen Einkommen stammen, und schützen damit ehrliche Spieler sowie die Integrität unserer Plattform.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Rentenbescheide, Verträge aus Immobilienverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Die genaue Auswahl hängt von Ihrem Fall ab; unser Team teilt Ihnen mit, welches Dokument in Ihrer Situation passt. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Überwachung aller Zahlungen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung ab dem Mindestbetrag von 20 EUR und jede Auszahlung ab 25 EUR durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt untypische Muster, darunter viele Kleinbeträge in kurzer Folge, Einzahlungen ohne anschließendes Spielverhalten oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung von Drittkonten. Bei Crypto-Einzahlungen in BTC, ETH oder USDT prüfen wir zusätzlich die Blockchain-Historie der verwendeten Adressen.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg, über den Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Skrill, Neteller, MiFinity, Trustly oder Banküberweisung gilt das Gleiche. Ist eine Auszahlung auf die Ursprungsmethode technisch nicht möglich, kontaktieren wir Sie vor der Bearbeitung und vereinbaren einen dokumentierten Alternativweg. Die Bearbeitungszeiten betragen bei E-Wallets 0 bis 24 Stunden, bei Karten und Banken 1 bis 3 Werktage und bei Crypto bis zu 24 Stunden. Gebühren erheben wir für keine dieser Auszahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder war die Prüfung nicht erfolgreich, pausieren wir Ihre Auszahlungen. Einzahlungsspielen bleibt zunächst möglich, solange kein konkreter Verdacht auf Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte besteht. Ihre Kontodaten, darunter Name und Geburtsdatum, müssen zu jedem Zeitpunkt mit Ihren Dokumenten übereinstimmen; stimmen sie nicht, korrigieren wir die Angaben nach Prüfung.

Ergeben unsere Kontrollen begründete Hinweise auf Geldwäscherei, Betrug oder eine unberechtigte Kontonutzung, sperren wir das Konto vollständig bis zur Klärung. In begründeten Einzelfällen sind wir verpflichtet, verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden der Lizenzjurisdiktion zu melden, ohne Sie darüber vorab zu informieren. Verläuft die Klärung negativ, schließen wir das Konto und überweisen verbliebene Guthaben auf einen verifizierten, auf Sie lautenden Zahlungsweg. Einzelfallentscheidungen können Sie jederzeit über [email protected] anfechten.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen Ihrer Zahlungen gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion für die Dauer von fünf Jahren ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Speicherfrist ist keine Wahl unsererseits: Behörden können innerhalb dieses Zeitraums Einsicht in die Unterlagen verlangen, und lückenhafte Aufzeichnungen würden gegen unsere Lizenzpflichten verstoßen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente dauerhaft und unwiderruflich. Solange sie gespeichert sind, gelten die in der Verifizierung beschriebenen Schutzmaßnahmen unverändert fort: verschlüsselte Speicherung, protokollierter Zugriff und Weitergabe ausschließlich an gesetzlich berechtigte Stellen. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail.

Häufige Fragen

Wann muss ich mich bei Panteon Casino verifizieren lassen?

Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, unabhängig vom Betrag. Bei hoher Auszahlungsaktivität können zusätzliche Prüfungen hinzukommen, etwa wenn Sie die Tagesgrenze von 5.000 EUR regelmäßig erreichen.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Identitätsnachweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Meist 24 bis 48 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig, lesbar und aktuell sind. Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail mit konkreten Hinweisen.

Warum muss meine Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel gehört zu den AML-Vorgaben unserer Lizenz. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, von der die Einzahlung stammte, und erschwert die Auszahlung durch Dritte.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Dann pausieren wir Ihre Auszahlungen bis zur vollständigen Prüfung. Das Spielen mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt in der Regel weiterhin möglich, solange kein begründeter Verdacht gegen Ihr Konto besteht.